【跨境融资防诈篇】跨境融资诈骗需警惕！
为响应党中央、国务院“诚信兴商宣传月”的号召，进一步凝聚诚信共识，筑牢诚信建设之基，国家外汇管理局舟山市中心支局特推出诚信兴商线上宣传主题周活动，围绕跨境融资诈骗、反洗钱等主题发布典型案例，开展外汇政策宣传，进一步助推优化外汇诚信营商环境。

今年以来，国家外汇管理局多次出台跨境融资绿色通道、全口径跨境融资宏观审慎调节参数调节等相关政策文件，使企业向境外银行及其他机构借债更为便利。
随着企业对跨境融资的需求与日俱增，部分急于融资的企业往往被个别诈骗团体融资手续简便、资金到账迅速等噱头诱导，造成巨额财务损失。本以为是一笔“雪中送炭”的应急钱，却最终成了“雪上加霜”的挡路石。
常见的跨境融资，诈骗模式。
01骗取中间环节费用型
中介公司是诈骗的主谋，通过境外注册幌子放款公司、资产评估公司、律师事务所等诈骗同伙企业，骗取中间环节的各项费用。同时故意制造协议漏洞，以各种借口拒不打入融资款项，从而达到骗取中间环节费用的目的。
02骗取汇差保证金型
境外放款公司仅提供外币融资。放款公司在打款前，会要求企业支付融资总额一定比例作为汇差保证金（一般为1%左右），并承诺该笔费用可抵作应付利息。
03外债与直接投资混合型
形式上已不再局限于跨境融资载体，而是以中外合资的直接投资形式呈现。由于直接投资登记在商务部门已改为备案制，利用共设中外合资企业为幌子进行诈骗，在操作上更为容易。
防范跨境融资，诈骗小建议。
01 注意甄别境内外投资信息
可以积极通过互联网搜索投资方的相关情况，有时候可以意外发现具有规律性的被举报、被查实的虚假境外投资信息，并能从中获取具有明显关联性的证据，切勿亲信投资方对投资项目的夸张宣传。
02 格外注意由融资方支付前期费用的情况
一般来说，投资方的调查和评估不会堂而皇之的要求融资方支付律师费、评估费或者实际考察费，如遇放款前索要一系列前期费用的情况，需格外警惕。
03 及时向当地外汇管理局沟通情况
当有跨境融资需求，企业可及时向当地外汇管理局了解融资相关法律规定和政策导向，通过主管机关查实境外投资公司的情况，降低诈骗风险。