信文公司自称是中信集团外围公司,其股东中信锦绣资本管理有限责任公司、国新基金管理有限公司等具国资背景。法定代表人和首席执行官(总经理)为来自中信集团体系的职工严峰(女),严峰同时还在信文系的其它几个公司任职,其丈夫曹国强是中信集团高管。自从2018年4月本息兑付出现违约后,投资人发现信文公司在项目运作中的尽职调查、风控措施、认购过程、信息披露、资金管理等过程均存在重大失职、违规事项,后受到中国证劵投资基金业协会处分(见中基协处分[2023]109号)。信文公司控制的苏州工业园区信文资本管理有限公司发行的信文兴乐1号契约型投资基金亦存在上述问题,并几乎同时违约。信文公司对这些项目违约有不可推卸的责任。
项目违约后,信文公司不是积极面对,而是推诿拖拉,而是在有投资人提起诉讼,严峰一度被限制高消费后,玩起了一系列“神操作”。2020年10月前(具体日期不详)北京信文资本管理有限公司更名为信泉和业(济南)投资管理有限公司,严峰从公司管理人员中消失,原有股东退出。此后信泉和业(济南)投资管理有限公司又多次更名、更换管理人和股东,现名为信泉和业(济南)私募基金管理有限公司(以下统称信泉和业),原信文公司管理人员和股东已全部退出。至此信文公司完成了从公司名称、注册地、股东、管理人和联系方式等的全部更换,而这一系列变更都是在投资人毫不知情的请况下进行的。严峰等原信文公司全部管理人员彻底摆脱了由他们造成的项目违约责任和基金管理人义务,金蝉脱壳,跑路了。把一个烂摊子扔给信泉和业。而现信泉和业管理人对违约项目不闻不理,形同局外人。据闻严峰现在中信集团的其它公司任职,而信文公司(信泉和业)违约项目投资人则备受煎熬。信文兴乐1号契约型投资基金的情况与此类似。
许多问题投资人百思不得其解:一个包括名称、注册地、股东、管理人等都全部更换了的公司,还是原来的那个公司么?如信文公司行为合法,那些巨额负债的公司(如恒大等)岂不也可以借此脱身?原股东和严峰为何能在信文公司违约后麻烦不断、面临处分时毫发无损地全身而退?信文公司更名信泉和业时已是诉讼缠身、资不抵债,新股东为何愿意接手这样一个烫手山芋?信泉和业先后几任法人(信泉和业和由苏州工业园区信文资本管理有限公司演变而来的信文资产管理(江苏)有限公司现法人均为孙俊业)为何愿意替别人背锅?联系到严峰那位身为中信集团高管的丈夫和信泉和业复杂的持股关系,难免让人浮想联翩。
信文公司违约初期,信文通邮契约型私募基金托管银行(兴业银行北京分行)的基金账户上尚有700多万回款,据闻后来又收回一些,项目融资方(通邮(中国)科技有限公司)也还有一些待处理资产。这些回款和资产属于投资人的合法财产,其去向是投资人极为关心的事项。投资人强烈要求严峰及其管理团队履行自己的责任和义务,回到基金项目发行公司善后,替投资人尽量挽回损失,给投资人一个交代。