2011年
北海四大国有银行开始要求外地身份证的存款必须提供工作证明，这一时间段1040传销搞出了许多虚假实业公司，茶楼饭店茶叶店快餐店，大量的商会出现，以此开方便开证明。
1040团伙开始将69800分两次存款打款
但还有个别营业网点可以开户，不能证实的信息说，该类网点与团伙有存款口头协议。

部分团伙开始在信用社和北部湾银行开户。
此时，1040团伙开始收缴新人信用卡，并索取银行卡密码，老总或者大经理自己取钱、转账、或者取现转移。

2013-2014年
北海国有银行开始无差别限制外地身份证开户。北海所有银行均限制外地身份证开户，银行监管越来越严厉，但是有一个新政策出现，南北钦防四个城市银行卡取消手续费。
大量的大经理在新人去防城港看现象的时候，在防城港开户，甚至还有钦州和南宁开户现象。另有一部分团伙会跑遍北海市内每一个网点询问，偶尔会有银行网点会允许开户，这就变成了大经理常态工作的一部分。

开始有一部分团伙，又发明了一个新的说法，叫做资金流向，且单独作为一班工作罗列出来

2014年底
也不清楚是东北体系还是广东体系开始，从信用卡诈骗手法里，学会了开通支付宝悄悄转移新人存款的手法，进而普及到整个大广东体系。当时还有不少其他地方老总问我，我打听了几个月才问清楚细节

如今
绝大部分1040团伙，要么要新人直接交现金，要么让新人直接把银行卡和密码都上交，这事儿如何还能和银行现象说辞联系起来，也是无法想象新人的注意力和警惕心都跑哪里去了。
卡和密码都给了，和给现金有什么区别呢，就这样了还要振振有词的说银行现象。

我当时被要求的是取出现金，分两次柜台转账

南宁办理的银行卡，自己留着一张叫“工资卡”，上交一张“投资卡”

唉，如之奈何
所有的这一切
都是为了规避警察打击传销
为了取证效率高，警察往往喜欢在申购现场，连人带钱一起抓。
那就换银行卡，顺便预防大经理卷钱跑路。
为了坚持银行现象的说辞，绞尽脑汁绕开银行工作人员的提醒。

为了安全，发工资从现金变成转账，之前很多老总月初就是天天跑ATM机取钱，听说过不少当地烂仔打劫大经理的故事。
为了避免打击传销抓到证据，转账变成了网银甚至支付宝。
为了避免更高明的公安技术侦查，现在连这个都变了，这个我就闭嘴了。
记住，法律永远是在犯罪之后的亡羊补牢，理性面对社会阴暗面。

楼主，我可以转贴吗？

嗯，很详细，也可以说银行方面对于这些一直管的不怎么样，现在这个社会，几万块真的没什么，存或者取，或者转给谁，真的懒得问

这是在哪？

重庆沙坪坝区大学城

报警有用吗