历8个小时、700余公里的车程，7月12日晚6点左右，安吉县公安局5·31专案组从武汉市将姜某、陈某为首的26名涉嫌贷款诈骗的犯罪嫌疑人押解回安吉，宣告这起特大贷款诈骗案告破。
贵州小伙要贷款结果被骗2396元
今年5月26日，21岁的贵州人小李(化名)在台州打工，他接到某贷款公司业务员的电话，对方问小李是否需要办理贷款业务，如果需要，可以办理3000元至30万元额度的贷款。
小李当时手头确实缺钱，就咨询了对方办理贷款的相关事宜，然后双方互加了微信进行沟通。5月28日，小李来到孝丰打工，对方发信息称小李的信用不好，需要优化，优化费用420元，小李就转了420元给对方；5月29日中午，对方又称小李通讯录里有黑名单的人会影响他贷款，称有软件可以帮助优化，但需要收取588元，小李也付了；5月31日，自称是财务的人，说可以给小李放贷了，但需要800元服务费，小李心想，反正马上可以放贷了，就又付了这笔钱；最后，对方又让小李选择放款套餐，小李选择三种当中的588元，小李又付了第四笔钱。总共付了2396元后，小李坐等对方放贷，结果却联系不上对方了。
小李发现被骗后，立即到孝丰派出所报案。
顺藤摸瓜发现秘密诈骗公司藏身武汉
县公安局得知此案后，高度重视，刑侦大队与孝丰派出所立即对案件展开联合调查。
经顺藤摸瓜，发现该案背后极有可能隐藏着一个有规模的诈骗公司，随即成立专案组对案件展开进一步调查。通过对所有信息进行梳理后，确定该诈骗团伙窝点隐藏在湖北省武汉市，并根据前期掌握的线索，组织专案组民警跨省调查取证。
7月2日，专案组一行马不停蹄地赶往武汉市进行摸排调查。为尽快掌握该犯罪团伙的所有情况，专案组成员开启了作战模式，经常天未亮便开始摸排工作，时常通宵作战。
经深入调查，专案组发现，该犯罪团伙的窝点在一幢20多层的大厦内，比较隐蔽；犯罪嫌疑人过着朝九晚六的生活，警惕性极高，表面上与普通公司无异。
为摸清窝点情况，避免打草惊蛇，专案组成员随即进行了多次的摸排侦查梳理，最终以姜某、陈某为首的犯罪团伙浮出水面。
一举捣毁诈骗窝点二十六人押回安吉
7月5日，专案组返回安吉，就下一步工作的部署及遇到的问题进行会商。
为尽快侦破案件，7月8日，安吉县公安局党委委员、副局长何敏捷赶赴一线坐阵指挥，全程参与案件的侦办，及时与当地公安局进行协调，与专案组民警一同坚守。
7月10日，安吉县公安局集结57名精干警力前往武汉开展抓捕工作。
7月11日上午，安吉县公安局“5·31”专案组一行50余名警力，由何敏捷带班，在武汉警方的大力配合下，根据前期研判落地等掌握的线索，在湖北省武汉市某大厦1202、1301办公室抓获姜某、陈某等涉嫌贷款诈骗的犯罪嫌疑人31名，现场扣押大量在作案中使用的电脑、手机、银行卡等物。
其中5名刚入职的新人因未实际参与诈骗被释放，其余26名犯罪嫌疑人被押解回安吉。
两同学合伙办公司半年诈骗八百余人
犯罪嫌疑人姜某，此前，他在广东做医疗美容生意，但做亏了，后来接触到“套路贷”人员，得知贷款诈骗可以赚大钱。于是他来到武汉，找到同学陈某，没想到陈某和他一拍即合。2018年6月开始，姜某和陈某在武汉筹备成立某某网络科技公司，对外宣称是贷款公司，然后招聘两名主管和若干话务员、业务员和财务人员。为了安全起见，他们将公司租在一幢20多层大楼的中间两层，1202室是业务人员办公场所，1301则是核心人员办公场所。
该公司开出的待遇是：每月基本工资3000元至3500元，满一定时间后，每月还有500元补贴，还有3%的提成，骗取的钱越多提成越高。经过一番“洗脑”，入职人员觉得只是打打电话就能获得高回报，很多人都愿意干。
为了激励员工多骗钱，公司将全体业务员分成若干小组，组建巅峰队、征服队、战狼队、超神队、神话队、最强队等，各队展开比拼，每月对优胜者给予更多奖励。
警方从现场收缴的一份“关于贷款问题话术解答”上发现，所有业务员都是根据话务单与受害人电话沟通，而受害人的电话则是由公司通过非法途径购买，业务员每天以电话寻呼系统寻找需要贷款的客户，然后以需要优化大数据信用才能办理贷款为由，向客户收取信用优化费、贷款服务费、套餐费等实施诈骗。
公司很多人干了几天或者一两个星期，发现该公司根本不放贷，认为自己在干违法犯罪的事，干得提心吊胆便选择了离职。其中一名被抓的员工交代，他发现该问题后找老板姜某反映过风险和担忧，但姜某给他洗脑后，给他换了个岗位，让他帮业务员养微信“小号”，他觉得没有直接参与诈骗，风险小点，就继续在该公司干着。
当然也有一部分“老员工”，干得风生水起，诈骗技术练得炉火纯青，一个月可以拿两三万元收入。
由于有些人因信用有问题无法从正规渠道贷到款，当接到这伙人的电话后，得知能贷到款，且利息不高，如同抓到了救命稻草。而这类人因为没有大钱，所以诈骗人员只能骗骗他们的小钱。但从每个上当受骗的人那里骗取几百元到几千元，公司就可积沙成山。据初步查明，该公司从去年12月至今，共诈骗全国各地800余人，涉案金额超过200万元。
主犯姜某称，除了公司日常运营开销外，获利七八十万元，大部分用于还债。
目前，26名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦办当中。
警方提醒：切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告，所谓的“功能齐全、低息便捷”都是美丽泡沫，实则是“镜花水月”一场空！在需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。正规的机构一般为公开营业场所，有公开联系方式和营业执照等手续，在进行信用贷款时还需要办理相关手续，比如申请人的身份证明、工作证明等资信材料。而最重要的是：银行、正规贷款公司都不会要求借款人在申贷前就支付手续费等各种费用，切勿因贪图“蝇头小利”，而“因小失大”。
贵州小伙要贷款结果被骗2396元
今年5月26日，21岁的贵州人小李(化名)在台州打工，他接到某贷款公司业务员的电话，对方问小李是否需要办理贷款业务，如果需要，可以办理3000元至30万元额度的贷款。
小李当时手头确实缺钱，就咨询了对方办理贷款的相关事宜，然后双方互加了微信进行沟通。5月28日，小李来到孝丰打工，对方发信息称小李的信用不好，需要优化，优化费用420元，小李就转了420元给对方；5月29日中午，对方又称小李通讯录里有黑名单的人会影响他贷款，称有软件可以帮助优化，但需要收取588元，小李也付了；5月31日，自称是财务的人，说可以给小李放贷了，但需要800元服务费，小李心想，反正马上可以放贷了，就又付了这笔钱；最后，对方又让小李选择放款套餐，小李选择三种当中的588元，小李又付了第四笔钱。总共付了2396元后，小李坐等对方放贷，结果却联系不上对方了。
小李发现被骗后，立即到孝丰派出所报案。
顺藤摸瓜发现秘密诈骗公司藏身武汉
县公安局得知此案后，高度重视，刑侦大队与孝丰派出所立即对案件展开联合调查。
经顺藤摸瓜，发现该案背后极有可能隐藏着一个有规模的诈骗公司，随即成立专案组对案件展开进一步调查。通过对所有信息进行梳理后，确定该诈骗团伙窝点隐藏在湖北省武汉市，并根据前期掌握的线索，组织专案组民警跨省调查取证。
7月2日，专案组一行马不停蹄地赶往武汉市进行摸排调查。为尽快掌握该犯罪团伙的所有情况，专案组成员开启了作战模式，经常天未亮便开始摸排工作，时常通宵作战。
经深入调查，专案组发现，该犯罪团伙的窝点在一幢20多层的大厦内，比较隐蔽；犯罪嫌疑人过着朝九晚六的生活，警惕性极高，表面上与普通公司无异。
为摸清窝点情况，避免打草惊蛇，专案组成员随即进行了多次的摸排侦查梳理，最终以姜某、陈某为首的犯罪团伙浮出水面。
一举捣毁诈骗窝点二十六人押回安吉
7月5日，专案组返回安吉，就下一步工作的部署及遇到的问题进行会商。
为尽快侦破案件，7月8日，安吉县公安局党委委员、副局长何敏捷赶赴一线坐阵指挥，全程参与案件的侦办，及时与当地公安局进行协调，与专案组民警一同坚守。
7月10日，安吉县公安局集结57名精干警力前往武汉开展抓捕工作。
7月11日上午，安吉县公安局“5·31”专案组一行50余名警力，由何敏捷带班，在武汉警方的大力配合下，根据前期研判落地等掌握的线索，在湖北省武汉市某大厦1202、1301办公室抓获姜某、陈某等涉嫌贷款诈骗的犯罪嫌疑人31名，现场扣押大量在作案中使用的电脑、手机、银行卡等物。
其中5名刚入职的新人因未实际参与诈骗被释放，其余26名犯罪嫌疑人被押解回安吉。
两同学合伙办公司半年诈骗八百余人
犯罪嫌疑人姜某，此前，他在广东做医疗美容生意，但做亏了，后来接触到“套路贷”人员，得知贷款诈骗可以赚大钱。于是他来到武汉，找到同学陈某，没想到陈某和他一拍即合。2018年6月开始，姜某和陈某在武汉筹备成立某某网络科技公司，对外宣称是贷款公司，然后招聘两名主管和若干话务员、业务员和财务人员。为了安全起见，他们将公司租在一幢20多层大楼的中间两层，1202室是业务人员办公场所，1301则是核心人员办公场所。
该公司开出的待遇是：每月基本工资3000元至3500元，满一定时间后，每月还有500元补贴，还有3%的提成，骗取的钱越多提成越高。经过一番“洗脑”，入职人员觉得只是打打电话就能获得高回报，很多人都愿意干。
为了激励员工多骗钱，公司将全体业务员分成若干小组，组建巅峰队、征服队、战狼队、超神队、神话队、最强队等，各队展开比拼，每月对优胜者给予更多奖励。
警方从现场收缴的一份“关于贷款问题话术解答”上发现，所有业务员都是根据话务单与受害人电话沟通，而受害人的电话则是由公司通过非法途径购买，业务员每天以电话寻呼系统寻找需要贷款的客户，然后以需要优化大数据信用才能办理贷款为由，向客户收取信用优化费、贷款服务费、套餐费等实施诈骗。
公司很多人干了几天或者一两个星期，发现该公司根本不放贷，认为自己在干违法犯罪的事，干得提心吊胆便选择了离职。其中一名被抓的员工交代，他发现该问题后找老板姜某反映过风险和担忧，但姜某给他洗脑后，给他换了个岗位，让他帮业务员养微信“小号”，他觉得没有直接参与诈骗，风险小点，就继续在该公司干着。
当然也有一部分“老员工”，干得风生水起，诈骗技术练得炉火纯青，一个月可以拿两三万元收入。
由于有些人因信用有问题无法从正规渠道贷到款，当接到这伙人的电话后，得知能贷到款，且利息不高，如同抓到了救命稻草。而这类人因为没有大钱，所以诈骗人员只能骗骗他们的小钱。但从每个上当受骗的人那里骗取几百元到几千元，公司就可积沙成山。据初步查明，该公司从去年12月至今，共诈骗全国各地800余人，涉案金额超过200万元。
主犯姜某称，除了公司日常运营开销外，获利七八十万元，大部分用于还债。
目前，26名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步侦办当中。
警方提醒：切勿轻信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告，所谓的“功能齐全、低息便捷”都是美丽泡沫，实则是“镜花水月”一场空！在需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。正规的机构一般为公开营业场所，有公开联系方式和营业执照等手续，在进行信用贷款时还需要办理相关手续，比如申请人的身份证明、工作证明等资信材料。而最重要的是：银行、正规贷款公司都不会要求借款人在申贷前就支付手续费等各种费用，切勿因贪图“蝇头小利”，而“因小失大”。
