探秘【资金方骗子流程】（项目融资方须知）
一、广告：
他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告，就等你上钩。
二、忽悠：
当项目方电话打过去，资金方表示各行各业均可融资，有抵押物可做债权抵押融资，没有抵押物也可以股权质押融资，额度高，利息低，前期没有费用，让项目放心。骗子们说，由于不了解项目情况，要求项目方法定代表人带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司基本资料及抵押物资料到公司面谈。
项目方老总到资金方后，骗子让投资部的人跟你谈骗子公司的成功案例，成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等，这一切皆是复印件，其实都是假的。然后谈项目的优缺点，谈来谈去，就是这个项目符合融资要求，利率有浮动的空间，额度有上调的可能。
三、骗取考察费：
骗子说为了显示诚意，要求项目方签订《邀请函》，就是邀请骗子过去考察。考察要打3—5万元考察费，这是机票钱等交通费，如果项目方有疑虑，骗子会说如果考察成功，会抵利息，考察不成功扣除机票钱会全部退还。没办法，项目方融资心切，只有交钱签考察邀请合同。
四、装模作样的考察
几天后，骗子们到项目地考察 ，他们装模作样，看企业证照原件，然后拍照。随后到项目上去看，然后到公司找财务、主管座谈，偶尔提点尖锐的问题。剩下的时间是吃饭，然后要求去夜总会。第二天分别时骗子们肯定项目不错，融资成功的可能性比较大。临别时就提要求，几个人这么辛苦，回去还要整理资料，写汇报材料，制作PPT，看能不能每个人来两条烟弄点土特产，这时企业又不好拒绝，就这样让骗子得逞。
五、公关
几天后，骗子们说这个项目股东比较看好，要求项目方过来参加借贷双方的见面会及贷审会。项目方很高兴，赶到资金方所在地。贷审会开得有模有样，先是项目方作介绍及PPT演示及介绍，接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题，由项目方解释。最后进行表决，多数举手赞成，少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了，说你这个项目股东还是很看好，但有暇疵，有的部门有反对意见，很正常，是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上，需要给每个部门买几条烟，然后晚上把董事长和他们吃个饭，就基本成了。没办法，项目方只好花钱买烟请客吃饭。
六、骗吃骗喝
酒足饭饱之后，一群人会要求项目方去夜总会唱歌庆贺庆贺，项目方只有忍忍。这样一天下来，连买烟、吃饭加夜总会一群人泡小姐，十几万没了。
七、毒辣的一招～利息共管
第二天，骗子通知项目方到公司签订《借款抵押合同》，合同是早已拟好的通用诈骗版本，填上名称、金额等等即可。合同签毕，又一招驾到——利息共管。骗子说：全国的银行资金是先用后付息，而民间资金是先付息后放款，这既是考验企业的付息能力，也是考验企业的的筹资能力。为了公平起见，由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户，项目方掌管折子、卡、密码，资金方只起监督作用，资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户，项目方想到合同也签了，折子、卡、密码也在自己手上，便放心地将利息打到共管账户。
八、合同陷阱：
骗子的合同呈现如下特点：①利用客户不熟悉政策、法规、抵押流程，设置合同陷阱;②天上掉陷饼，民间资金来源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市场规律;③借款合同与抵押合同合并，骗子用《借款抵押合同》忽悠，而房产局办理抵押时不采纳;④债权人为个人，抵押权人为公司，二者无关联关系，故为无效合同;⑤骗子公司无金融许可证，无法办理房产、土地抵押;⑥抵押权人为公司，房产抵押政策规定公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部门；⑦把不能办理抵押的责任推给客户;⑧强加违约责任给客户;⑨他们要求对《借款抵押合同》进行公证，由于债权人为个人，抵押权人为公司，二者不一致且无逻辑关系，公证处会拒绝公证;⑩巧妙利用二人联名共管账户：二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款，一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上，是让你放松警惕放心打利息，钱一旦进去就出不来。
九、抵押物或质押物评估诈骗：
利息打入后，骗子们立马通知项目方将抵押物进行评估，评估公司为他们的设套评估公司，收费高，缴费后评估公司与骗子公司按2：8进行分款。
十、抵押物或质押物的办理
一般在资产评估之后，骗子们就开始以法律风险、抵押物暇疵等为由进行耍赖，不理不踩。不过有一点，他们会派人到项目方办理抵押或质押，结果可想而知：抵押或质押失败，责任在项目方。
十一、撕破脸皮
融资失败后，项目方要求退款及取出共管利息，这时资金方拖延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏，总之退费是不可能的。要取出共管利息可以，骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月，要扣违约金，要支付一个月利息或资金调度费。没有办法，项目方还是被强行骗走一个月利息，另外损失经费十几万。并强迫项目方签订终止合同书及不予追究责任协议书。
本人为受骗者，希望融资人守住仅有的血汗钱!律师团队献策，魔高一尺，道高一丈!若已投入考察费，待签合同，可求助于我，吿诉你如何解此骗局。
一、广告：
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二、忽悠：
当项目方电话打过去，资金方表示各行各业均可融资，有抵押物可做债权抵押融资，没有抵押物也可以股权质押融资，额度高，利息低，前期没有费用，让项目放心。骗子们说，由于不了解项目情况，要求项目方法定代表人带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司基本资料及抵押物资料到公司面谈。
项目方老总到资金方后，骗子让投资部的人跟你谈骗子公司的成功案例，成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等，这一切皆是复印件，其实都是假的。然后谈项目的优缺点，谈来谈去，就是这个项目符合融资要求，利率有浮动的空间，额度有上调的可能。
三、骗取考察费：
骗子说为了显示诚意，要求项目方签订《邀请函》，就是邀请骗子过去考察。考察要打3—5万元考察费，这是机票钱等交通费，如果项目方有疑虑，骗子会说如果考察成功，会抵利息，考察不成功扣除机票钱会全部退还。没办法，项目方融资心切，只有交钱签考察邀请合同。
四、装模作样的考察
几天后，骗子们到项目地考察 ，他们装模作样，看企业证照原件，然后拍照。随后到项目上去看，然后到公司找财务、主管座谈，偶尔提点尖锐的问题。剩下的时间是吃饭，然后要求去夜总会。第二天分别时骗子们肯定项目不错，融资成功的可能性比较大。临别时就提要求，几个人这么辛苦，回去还要整理资料，写汇报材料，制作PPT，看能不能每个人来两条烟弄点土特产，这时企业又不好拒绝，就这样让骗子得逞。
五、公关
几天后，骗子们说这个项目股东比较看好，要求项目方过来参加借贷双方的见面会及贷审会。项目方很高兴，赶到资金方所在地。贷审会开得有模有样，先是项目方作介绍及PPT演示及介绍，接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题，由项目方解释。最后进行表决，多数举手赞成，少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了，说你这个项目股东还是很看好，但有暇疵，有的部门有反对意见，很正常，是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上，需要给每个部门买几条烟，然后晚上把董事长和他们吃个饭，就基本成了。没办法，项目方只好花钱买烟请客吃饭。
六、骗吃骗喝
酒足饭饱之后，一群人会要求项目方去夜总会唱歌庆贺庆贺，项目方只有忍忍。这样一天下来，连买烟、吃饭加夜总会一群人泡小姐，十几万没了。
七、毒辣的一招～利息共管
第二天，骗子通知项目方到公司签订《借款抵押合同》，合同是早已拟好的通用诈骗版本，填上名称、金额等等即可。合同签毕，又一招驾到——利息共管。骗子说：全国的银行资金是先用后付息，而民间资金是先付息后放款，这既是考验企业的付息能力，也是考验企业的的筹资能力。为了公平起见，由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户，项目方掌管折子、卡、密码，资金方只起监督作用，资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户，项目方想到合同也签了，折子、卡、密码也在自己手上，便放心地将利息打到共管账户。
八、合同陷阱：
骗子的合同呈现如下特点：①利用客户不熟悉政策、法规、抵押流程，设置合同陷阱;②天上掉陷饼，民间资金来源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市场规律;③借款合同与抵押合同合并，骗子用《借款抵押合同》忽悠，而房产局办理抵押时不采纳;④债权人为个人，抵押权人为公司，二者无关联关系，故为无效合同;⑤骗子公司无金融许可证，无法办理房产、土地抵押;⑥抵押权人为公司，房产抵押政策规定公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部门；⑦把不能办理抵押的责任推给客户;⑧强加违约责任给客户;⑨他们要求对《借款抵押合同》进行公证，由于债权人为个人，抵押权人为公司，二者不一致且无逻辑关系，公证处会拒绝公证;⑩巧妙利用二人联名共管账户：二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款，一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上，是让你放松警惕放心打利息，钱一旦进去就出不来。
九、抵押物或质押物评估诈骗：
利息打入后，骗子们立马通知项目方将抵押物进行评估，评估公司为他们的设套评估公司，收费高，缴费后评估公司与骗子公司按2：8进行分款。
十、抵押物或质押物的办理
一般在资产评估之后，骗子们就开始以法律风险、抵押物暇疵等为由进行耍赖，不理不踩。不过有一点，他们会派人到项目方办理抵押或质押，结果可想而知：抵押或质押失败，责任在项目方。
十一、撕破脸皮
融资失败后，项目方要求退款及取出共管利息，这时资金方拖延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏，总之退费是不可能的。要取出共管利息可以，骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月，要扣违约金，要支付一个月利息或资金调度费。没有办法，项目方还是被强行骗走一个月利息，另外损失经费十几万。并强迫项目方签订终止合同书及不予追究责任协议书。
本人为受骗者，希望融资人守住仅有的血汗钱!律师团队献策，魔高一尺，道高一丈!若已投入考察费，待签合同，可求助于我，吿诉你如何解此骗局。
