2007年火爆的股市仿佛昨日，百亿的基金常常一天销售一空，还有的基金要启动按比例配售机制，想买10万只能卖给你1万。一年后繁华退去，很多投资人高位套牢，再也不关注自己的持仓。大浪退去，与最高点的6124相比指数跌去了63%，而有的基金净值www.jjm.com.cn/net-value比6124点的高位只少了4%，所以基金投资中持续关注基金并采取适应的策略是基金投资必备的步骤。
了解自己、了解基金、认识风险&风险匹配、基金优选&构建组合、持续跟踪&调整组合，是基金投资的几大步骤，缺一不可。
了解自己
了解自己的需求——保值/增值？养老/教育/住房？
了解自己的期望收益率——收益率期望的区间
了解自己的风险承受能力——高/中/低？能够承受本金的损失比例？
了解自己的投资期限——投资年限
了解自己的投资量——绝对数量以及相对数量（资金量占其投资资产的比例）
了解自己的投资方式偏好——一次性投入/定期定额投资
了解基金
个人投资者比较适合的投资品：房产、基金、股票、债券、理财产品、储蓄
需要对自己的资产进行大类的配置，该配置关系到具体产品选择时的风险承受以及仓位控制
基金的特点是：风险适中、流动性好、牵扯精力适中
基金适合长期投资——时间成本高（t+5）、交易费率高（一次交易2%）、基金波动性相对来说较小，短波段操作难度大
认识风险&风险匹配
了解基金的分类以及各类的特点——股票、债券、指数、货币、保本、QDII、分级基金
不同的基金类型风险和收益特征是不同的
同一类型的基金风险收益也有很大的差异
风险匹配的思路——综合投资期限、投资量（绝对值以及相对值）、投资目标、风险承受能力去选择适合自己的产品
符合自己投资逻辑的产品就是最好的
基金优选、构建组合
基金选择的复杂性——如何面对1000多只基金？如何面对不断扩容的基金市场？
基金选择的误区——过分看重历史业绩、过分依赖评级
基金组合的意义——组合可以分散风险，但过多的基金分散风险效果不明显
组合的误区——配置太多的基金、配置单一类型的基金
持续跟踪、调整组合
根据市场以及产品的表现跟踪组合，了解基金调整的理由，梳理投资逻辑
跟踪自己情况的变化——风险承受力、投资量、期望收益率等等的变化去调整组合；产品偏离投资逻辑时需要调整产品
关注基金的变动，如分红、拆分、名称变更、基金经理变更，这些都可能影响到基金的表现以及自己的投资策略
了解自己、了解基金、认识风险&风险匹配、基金优选&构建组合、持续跟踪&调整组合，是基金投资的几大步骤，缺一不可。
了解自己
了解自己的需求——保值/增值？养老/教育/住房？
了解自己的期望收益率——收益率期望的区间
了解自己的风险承受能力——高/中/低？能够承受本金的损失比例？
了解自己的投资期限——投资年限
了解自己的投资量——绝对数量以及相对数量（资金量占其投资资产的比例）
了解自己的投资方式偏好——一次性投入/定期定额投资
了解基金
个人投资者比较适合的投资品：房产、基金、股票、债券、理财产品、储蓄
需要对自己的资产进行大类的配置，该配置关系到具体产品选择时的风险承受以及仓位控制
基金的特点是：风险适中、流动性好、牵扯精力适中
基金适合长期投资——时间成本高（t+5）、交易费率高（一次交易2%）、基金波动性相对来说较小，短波段操作难度大
认识风险&风险匹配
了解基金的分类以及各类的特点——股票、债券、指数、货币、保本、QDII、分级基金
不同的基金类型风险和收益特征是不同的
同一类型的基金风险收益也有很大的差异
风险匹配的思路——综合投资期限、投资量（绝对值以及相对值）、投资目标、风险承受能力去选择适合自己的产品
符合自己投资逻辑的产品就是最好的
基金优选、构建组合
基金选择的复杂性——如何面对1000多只基金？如何面对不断扩容的基金市场？
基金选择的误区——过分看重历史业绩、过分依赖评级
基金组合的意义——组合可以分散风险，但过多的基金分散风险效果不明显
组合的误区——配置太多的基金、配置单一类型的基金
持续跟踪、调整组合
根据市场以及产品的表现跟踪组合，了解基金调整的理由，梳理投资逻辑
跟踪自己情况的变化——风险承受力、投资量、期望收益率等等的变化去调整组合；产品偏离投资逻辑时需要调整产品
关注基金的变动，如分红、拆分、名称变更、基金经理变更，这些都可能影响到基金的表现以及自己的投资策略
