3月19日上午，公安县公安局杨家厂派出所民警在工作中发现线索：辖区居民程某名下一张银行卡流水存在明显异常，短时间内有多笔大额资金频繁转入转出，交易轨迹蹊跷。民警立即展开核查，查明该银行卡于3月11日开始陆续收到11万余元的大额转账，随后被分拆为十几笔转入多个陌生账户，且程某与这些账户无任何合法业务往来或亲属关联，民警初步研判其存在非法出借银行卡的重大违法嫌疑。