日前，2025百度云智大会在北京举行，上海汇正财经作为“AI + 金融”投顾领域的代表性企业，其CTO任琛受邀出席并在智能体专题论坛发表演讲，深度剖析了上海汇正财经解锁金融投顾“超脑密码”的路径。
上海汇正财经历经28年发展，服务超300万客户，产品迭代清晰划分出三个时代。1.0“线下人工服务时代”，主要依赖人力满足客户需求；2.0“线上标准化投顾服务时代”，以统一化服务提升效率；如今，行业已步入由汇正率先定义的3.0“超脑服务时代”，核心在于AI驱动的认知与决策升级。
两年前，上海汇正财经开始布局“人-机-数”黄金三角产品体系。任琛强调，“超脑时代”的关键并非某一项技术的单点突破，而是AI、数据与人的协同发力。目前，该体系实现了服务端从“千人一面”到“千人千策”、客户关系从“千人一课”到“千人千课”、内部效能从“能力提升”到“能力进化”的转变，推动行业进入“超脑时代”。
在“人-机-数”协同方面，上海汇正财经明确AI是“智能伙伴”而非“替代者”。一方面，AI帮助投顾“拨开数据迷雾”，高效匹配客户需求。传统模式下投顾面对“数据堆积”，如今AI通过模型从海量数据中提取信息，结合客户多方面情况生成专属策略，再由投顾进行情感共鸣和心理陪伴。另一方面，AI拓展投研“广度”，投顾把握判断“精度”。以新能源车领域为例，AI整合多模态数据，分析得出预判，为客户发现传统投研难以捕捉的机会。
上海汇正财经还借助AI实现了风控与投教双升级。传统风控多为“事后追溯”，如今汇正的智能风控体系实现事前、事中全流程辅助，包括话术合规防护、资产配置动态预警、全流程合规防线等。在智能投教领域，汇正借助百度云AI打造内容生成引擎，推出“河图经略”产品，为不同阶段的投资者提供差异化服务。
对于长期目标，任琛表示，金融投顾从“效率竞争”迈向“价值创造”，上海汇正财经正走“技术赋能-场景创新-生态共建”之路，依托“人-机-数”协同，让AI成为驱动业务变革的“智能基座”，为百姓提供更有价值的普惠财富服务。
上海汇正财经历经28年发展，服务超300万客户，产品迭代清晰划分出三个时代。1.0“线下人工服务时代”，主要依赖人力满足客户需求；2.0“线上标准化投顾服务时代”，以统一化服务提升效率；如今，行业已步入由汇正率先定义的3.0“超脑服务时代”，核心在于AI驱动的认知与决策升级。
两年前，上海汇正财经开始布局“人-机-数”黄金三角产品体系。任琛强调，“超脑时代”的关键并非某一项技术的单点突破，而是AI、数据与人的协同发力。目前，该体系实现了服务端从“千人一面”到“千人千策”、客户关系从“千人一课”到“千人千课”、内部效能从“能力提升”到“能力进化”的转变，推动行业进入“超脑时代”。
在“人-机-数”协同方面，上海汇正财经明确AI是“智能伙伴”而非“替代者”。一方面，AI帮助投顾“拨开数据迷雾”，高效匹配客户需求。传统模式下投顾面对“数据堆积”，如今AI通过模型从海量数据中提取信息，结合客户多方面情况生成专属策略，再由投顾进行情感共鸣和心理陪伴。另一方面，AI拓展投研“广度”，投顾把握判断“精度”。以新能源车领域为例，AI整合多模态数据，分析得出预判，为客户发现传统投研难以捕捉的机会。
上海汇正财经还借助AI实现了风控与投教双升级。传统风控多为“事后追溯”，如今汇正的智能风控体系实现事前、事中全流程辅助，包括话术合规防护、资产配置动态预警、全流程合规防线等。在智能投教领域，汇正借助百度云AI打造内容生成引擎，推出“河图经略”产品，为不同阶段的投资者提供差异化服务。
对于长期目标，任琛表示，金融投顾从“效率竞争”迈向“价值创造”，上海汇正财经正走“技术赋能-场景创新-生态共建”之路，依托“人-机-数”协同，让AI成为驱动业务变革的“智能基座”，为百姓提供更有价值的普惠财富服务。
